Ultima Atualização em 5 meses de Bruno
Fnumerário figurado, uma chance de riqueza excessiva e uma boa chance de concluir na prisão em qualquer momento. Em poucas palavras, esse é o popular jogo de tabuleiro Banco Imobiliário. Mas descreve com a mesma precisão a experiência daqueles que fundaram algumas das maiores empresas do mundo. trocas de criptomoedas.
Em 21 de novembro Changpeng Zhao, encarregado da Binance, renunciou depois se declarar culpado de acusações criminais de lavagem de numerário. Ele se torna o terceiro fundador de uma grande exchange de criptomoedas a ser réprobo por crimes. Em maio de 2022, Arthur Hayes, que criou a BitMEX, foi réprobo a seis meses de prisão domiciliária por violar as leis contra o branqueamento de capitais. E no dia 2 de novembro deste ano, Sam Bankman-Fried, o fundador de FTX, foi réprobo por sete acusações de fraude. Ele pode enfrentar décadas de prisão.
Zhao pagará uma multa de US$ 50 milhões. Ele também poderá ir para a prisão – provavelmente por até 18 meses – depois de ser sentenciado em Seattle, em fevereiro. Nesse ínterim, ele foi libertado sob fiança de US$ 175 milhões. Binance também se declarou culpada de violar as leis de lavagem de numerário e a Lei Internacional de Poderes Econômicos de Emergência, a legislação sob a qual os Estados Unidos impõem sanções. Porquê secção do harmonia judicial, a Binance poderá continuar operando sob a supervisão de uma equipe governamental. Também pagará uma multa de US$ 4,3 bilhões. Numa conferência de prensa, Janet Yellen, secretária do Tesouro, classificou a ação de fiscalização porquê “histórica”. É o maior harmonia desse tipo que o Tesouro já recebeu.
A denúncia, que foi revelada em 21 de Novembro, não alega que o Sr. Zhao criou propositadamente uma plataforma através da qual criminosos ou indivíduos sob sanções pudessem evadir ao escrutínio. Em vez disso, diz que ele colocou a sua procura incansável por quota de mercado, propagação e lucros primeiro de tudo o resto.
Existem todos os tipos de pessoas com quem a lei proíbe as instituições financeiras de fazer negócios. Isso significa que eles devem realizar uma avaliação razoável de clientes em potencial. No entanto, entre 2017 e 2021, a maioria dos usuários da Binance poderia se inscrever exclusivamente com um endereço de e-mail. Permitir que todos negociem livremente provavelmente ajudou a Binance a fabricar um mercado profundo e líquido – o tipo mais útil para os clientes – e, assim, erigir participação de mercado. Mas permitir que os americanos troquem bitcoins com contas anônimas vinculadas a números de telefone iranianos causará problemas.
Há inúmeros exemplos na denúncia mostrando que a Binance não se importava com esse tipo de problema ou pensava que as regras financeiras existentes poderiam não se infligir ao novo negócio de criptografia. Mas também há casos de violação deliberada de regras. A equipe de conformidade da Binance às vezes identificava usuários que pareciam estar usando a plataforma para atividades ilícitas, porquê movimentar fundos do Hydra, um mercado russo da dark web. Eles foram informados, antes de banir tais usuários, para verificarem seus “VIP”status, uma designação para contas de superior valor. VIPOs participantes foram portanto informados de que poderiam transfixar uma novidade conta. “Diga a ele que deve ter cuidado com seu fluxo de fundos”, disse um ex-executivo da Binance sobre o usuário da dark web; “Ele pode voltar com uma nova conta… mas esta atual tem que desaparecer, está contaminada.”
Sr. Zhao e outros executivos da Binance discutiram o bloqueio de contas com PI endereços ou marcadores de localização na Internet do Irã ou da Coreia do Setentrião. Eles parecem ter feito pouco mais do que falar. A denúncia afirma que 12.500 usuários com números de telefone iranianos estavam ativos na Binance em 2019. Murado de 7.000 clientes forneceram documentos de identidade de países sob sanções. No final, a Binance processou quase US$ 1 bilhão em negociações entre contas americanas e iranianas.
“A Binance se tornou a maior bolsa de criptomoedas do mundo, em parte por causa dos crimes que cometeu”, disse Merrick Garland, o procurador-geral, na coletiva de prensa anunciando o harmonia de confissão da bolsa. Yellen disse que as falhas da Binance permitiram que o numerário fluísse para cibercriminosos, abusadores de crianças e terroristas – incluindo o Hamas, a Al-Qaeda e o Estado Islâmico.
Eventualmente, a exchange tentou limpar seu ato. Implementou procedimentos completos de “conheça o seu cliente” em 2021 e, em maio de 2022, os usuários não poderiam negociar a menos que tivessem sobrecarregado primeiro os documentos de identificação. À medida que a regulamentação criptográfica foi escrita em todo o mundo, a Binance solicitou licenças para operar uma exchange totalmente regulamentada e harmonizável. Falando com O economista em outubro, Zhao chamou a Binance de “a empresa de criptografia mais licenciada do mundo”. Mas é claramente exagerado tarde para Zhao, que provavelmente será impedido de desempenhar futuras funções em instituições financeiras.
Num longo post no X (macróbio Twitter), o Sr. Zhao disse que “cometeu erros” e “deve assumir a responsabilidade”. Ele anunciou que Richard Teng, um regulador de curso de Singapura, o substituiria porquê encarregado da Binance. O próprio Sr. Zhao irá agora “fazer uma pausa”, não tendo tido uma “pausa real (desligada) nos últimos seis anos e meio”. Mas a duração dessa pausa pode não depender inteiramente dele. ■