O que são Juros Futuros?

Ultima Atualização em 8 meses de Bruno

Publicado 28/01/2023 às 20:03

O que são Juros Futuros?

Juros futuros são contratos financeiros que permitem aos investidores negociar as taxas de juros futuros em uma data específica. Esses contratos são negociados em bolsas de valores e permitem que os investidores e as empresas gerenciem o risco de taxa de juros. Os investidores podem usar juros futuros para se proteger contra a variação das taxas de juros, enquanto as empresas usam-los para garantir taxas de juros fixas para financiar a longo prazo.

Os juros futuros são instrumentos financeiros derivativos, ou seja, seus valores dependem de outros ativos subjacentes, como as taxas de juros. Eles são negociados em bolsas específicas, como a Chicago Mercantile Exchange (CME) e a Euronext. Os contratos de futuros de juros são padronizados e têm prazos específicos, como três meses, seis meses ou um ano.

Os investidores podem usar juros futuros para fazer apostas sobre as taxas de juros futuros. Por exemplo, se um investidor acredita que as taxas de juros vão subir, ele pode comprar um contrato de juros futuros. Se as taxas de juros realmente subirem, o valor do contrato aumentará e o investidor poderá vendê-lo com lucro. Por outro lado, se as taxas de juros caírem, o valor do contrato diminuirá e o investidor sofrerá perdas.

As empresas também podem usar juros futuros para garantir taxas de juros fixas para financiar a longo prazo. Isso é conhecido como “hedging” ou proteção contra riscos. Por exemplo, se uma empresa precisa emprestar dinheiro a uma taxa de juros fixa, ela pode comprar um contrato de juros futuros para garantir essa taxa, mesmo se as taxas de juros no mercado subirem no futuro.

Em resumo, os juros futuros são contratos financeiros que permitem aos investidores e empresas negociar as taxas de juros futuros e gerenciar o risco de taxa de juros. Eles são negociados em bolsas de valores e são padronizados com prazos específicos.

Existem várias maneiras de investir em juros futuros, incluindo:

1. Comprando contratos de futuros diretamente: Os investidores podem comprar contratos de futuros diretamente em bolsas de valores como a CME ou Euronext. Isso exige uma conta em uma corretora de valores que esteja registrada na bolsa em questão.
2. Contratos futuros de juros de índice: Alguns corretores oferecem contratos futuros de juros de índice, que permitem aos investidores apostar nas taxas de juros sem precisar comprar contratos de juros diretamente.
3. Investindo em fundos de juros futuros: Os investidores também podem investir em fundos que se concentram em juros futuros. Esses fundos geralmente investem em contratos de futuros e outros instrumentos relacionados a taxas de juros.
4. Investindo em ETFs de juros futuros: Existem ETFs que se concentram em juros futuros. Esses ETFs investem em contratos de juros futuros e outros instrumentos relacionados a taxas de juros.

Em todos os casos, os investidores devem estar cientes de que os juros futuros são instrumentos financeiros derivativos e podem ser altamente voláteis e arriscados. É importante fazer uma pesquisa adequada e compreender os riscos antes de investir. Além disso, é recomendável consultar um profissional financeiro antes de tomar qualquer decisão de investimento.

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